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【ポートフォリオ公開】2020年12月上旬

こんにちは、しきぶです。

2020年も1ヶ月を切りました。今年はまさにコロナ一色の年でしたね。

私も外出自粛の影響で在宅勤務が増えたり、お盆に帰省できなかったりとこれまで当たり前だった日常が一変しました。

ただ、こんな状況でも年末年始はしっかり出勤なんですけどね(泣)

(本業が金融システムのSEなので、仕方がないですね。頑張って乗り切るぞ!!)

さて、年越し目前なので、ここらへんで現在(2020年12月上旬時点)のポートフォリオを整理しておきたいと思います。

保有金融資産の内訳

WealthNavi:50.2%
米国株式:23.8%
証券口座(現金):1.3%
銀行口座(現金):24.8%

こちらが現在(2020年12月上旬)の保有金融資産内訳になります。

見ての通り、WealthNaviが半分を占めていますね。ロボアドバイザーにおんぶに抱っこなポートフォリオです(笑)

ですが、WealthNavi(ロボアドバイザー)&現金で75%を占めているため、非常に安定感のあるポートフォリオにはなっていると思います。

(米国株式の比率をもう少し高めて、WealthNaviをアウトパフォームしていきたいというのが私の本音です。)

  1. コア資産
    • WealthNavi(安心のロボアド)
    • 米国株式ETF(VOOやVIG、QQQなどの優良ETFを採用)
    • つみたてNISA(節税&ポイント投信への布石)
    • ポイント投信(楽天ポイントを最大限に活用するよ!)
  2. サテライト資産
    • 個別米国株式(グロース銘柄&夢のテンバガー銘柄)
    • レバレッジETF(銘柄はSPXLです)
    • ロボプロ(最近興味があり、手続きを進めています)
  3. 現金
    • 日本円(生活資金)
    • 外貨預金(基本はドル$で為替変動対策)

WealthNaviと米国株式の内訳

WealthNavi米国株式は、私の保有金融資産を支える2本柱なので、それぞれの資産の動きを公開しようと思います。

ロボプロについても諸々の審査を通過して、口座が開設できたらそちらも公開していこうと思います。

AIでアクティブっぽい運用をしてくれるロボアドって、ちょっと面白そうじゃありませんか?

「おら、今からワクワクすっぞぉ!」

WealthNaviの資産内訳

私はリスク許容度5(一番リスクが高い)で運用しています。

高リスクなので、全体に占める株の比率が85%を超えていますね。

次は、運用開始から現在(2020年12月)までの運用実績を見てみましょう!

1点注意なのですが、元本の総額は先程の円グラフにあるとおり89万円なのですが、諸事情があり10万円ほど出金しております。その関係で、実際の元本は79万円(=89万円ー10万円)となります。

いかがでしょうか?きれいな右肩上がりのグラフになっていますね!

毎月定額で積み立てている影響もあると思いますが、それでもこの実績は優秀だと思っています。

WealthNaviはリスク許容度に応じて、保有資産の種類や比率が決まっていて、基本的には一定で大きく変わることはありません。(リスク許容度が変われば別ですが)

なので、このブログでは主に運用実績について公開していこうと考えています!

米国株式の内訳

米国株式はETFを中心としたポートフォリオとなっています。

VGTやQQQ、個別銘柄はいわゆる「攻めの銘柄」として組み入れています。情報技術セクターやヘルスケアセクターは今後も成長していくだろうと考えているので、これらの銘柄をチョイスしています。

その反対にVIGは「守りの銘柄」です。VIGはバンガード社のETFで、10年以上の連続増配実績のある大型株を中心に構成されています。構成銘柄がすべて連続増配実績をもつ企業ということは、財務・業績が安定性した優良企業の詰め合わせETFってことです。

長期投資を続ける上で、安心して保有できるということは非常に重要な要素であると思います。

最後にVOOについては、市場平均(主にS&P500)に乗っかるために組み入れています。米国株式を運用する上で最も基本的な銘柄だと思います。

かの有名なウォーレン・バフェットもS&P500に連動するインデックスファンドへの投資を勧めています。

まとめ

2020年12月上旬時点のポートフォリオでした。

これからも月3回(上旬・中旬・下旬)くらいのペースで、その時点のポートフォリオを公開する予定です。

さらに、ロボプロの口座開設手続きを進めているので、ロボプロの運用実績も今後公開していこうと考えています。

楽しみに待っていてください!

※最後に投資は自己責任で!