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【プラス11.6万円!】コロナ禍でも実力を発揮したロボアド『WealthNavi(ウェルスナビ)』【投資初心者おすすめ】

こんにちは、しきぶです。

コロナショックが世界経済を直撃し、主要な株価指数はまさにナイヤガラのごとく暴落しました。

投資を始めようと考えていた方の中には、

「あんな暴落を見せられたら、怖くて投資なんてできない」

「やっぱり現金で持っておくほうが安心だなぁ」

と不安に思ったり、諦めたりした方もいるのではないでしょうか。

たしかに暴落が起きると、資産の目減りを心配したり、狼狽売りをしてしまったり様々な気持ちが湧き上がってきます。

投資初心者の方はなおさらそうだと思います。

そこで私は、『WealthNavi』というロボアドをおすすめしたいと思います。

現時点で11.6万円の含み益があります

私が投資を始めたとき、一番最初の投資先がWealthNaviでした。

この記事を書いている2020年12月現在で、運用を開始して2年9ヶ月になります。

そして現時点の含み益は11.6万円(+15%)です。

始めた頃は正直なところ、自動で投資なんて胡散臭いと思っていました。

ですが、いざここまで来てみるとやって良かったと思いますし、今後も資産運用の主力として積立を継続していこうと思います!

WealthNaviのトータルリターン

WealthNaviのサービス開始時からのトータルリターンはこんな感じになっています。

※WealthNaviの公式サイトより引用

コロナショック直後は元本割れした瞬間もありますが、直近ではコロナショック前の水準まで回復し、さらにリターンを伸ばしています。

グレーのチャート(累積元本)を貯金と考えた場合、リスク許容度1でも着実に資産が増えていますね。

(ちなみに私は、リスク許容度5でこれまで運用を続けてきています)

現金を現金として口座に寝かしていても、超低金利時代の現代ではここまで増やすことはできません。

さらに、インフレリスクや貨幣価値そのものの変動を考えれば、資産が現金だけなのもちょっと考えものですよね。

そういう意味でも、WealthNaviのようなロボアドに現金を預けるということは、わりと現実的な選択肢だと思います。

ディフェンシブ銘柄としてのWealthNavi

コロナショックのような暴落時は、WelthNaviとて無傷ではいられませんでした。

私の場合もしっかりと元本割れ(最大で19%強下落)しましたし、回復まで5ヶ月かかりました。

ですが、S&P500が同時期で29%下落したことを考えると、WealthNaviはよく踏ん張ったと私は思います。

リスク許容度5であっても株式オンリーではなく、債券・金・不動産もポートフォリオに組み入れられているためでしょう。

また、株式も米国株式+先進国株式(米国除く)+新興国株式と地域分散されていることも評価できるポイントだと思います!

ディフェンシブ銘柄として、WealthNaviは優秀な投資先ではないでしょうか。

リスク許容度5のときのポートフォリオはこんな感じになります。

やっぱり投資の王道は分散投資

投資の基本は分散投資と言いますが、WelthNaviはまさにそれを証明した形になりますね。

また、日々アプリで状況をチェックしていると各資産クラスの特徴も知ることができて、私としては含み益以上のリターンを得ていると思っています。

「債券って値動きが少なくて安定しているんだな」

「最近、金がめっちゃ上がっているな」

こんな感じで、アプリを開くたびにいろいろ学ぶことができています。

まとめ

投資を始めたばかりで不安がある人は、まずWealthNaviなどのロボアドから始めることをおすすめします。

おすすめの理由まとめ
  • サービス開始以来、安定したトータルリターン
  • コロナショックでも下落耐性の高さを発揮した
  • 長期投資の王道である分散投資を実践できる

さらに、ロボアドなら資金を入れるだけで売買やリバランスを全て自動でやってくれるます。

ロボアド(特にWealthNavi)は、忙しいサラリーマンの方や時間のない主婦の方にもおすすめした投資方法となります。

こんなロボアドもあります!

WealthNaviは、インデックス投資による王道のパッシブ運用を行うロボアドです。

アクティブな運用にも興味があるという方には、ロボプロというロボアドもおすすめです。

様々なマーケットデータを分析し、アクティブな運用を自動で行ってくれるロボアドになります!

下記記事で詳しく解説しているので、合わせてご覧ください!

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※最後に、投資は自己責任でお願いします!

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